Усі фонди зі стабільною вартістю мають інвестиційні контракти, які забезпечують реагування на вигоди, підкріплені портфелем активів. Страхові компанії та банки видають інвестиційні контракти зі стабільною вартістю.

Фонди стабільної вартості покладаються на спеціальні принципи бухгалтерського обліку відповідно до FASB, які дозволяють обліковувати баланси учасників за «балансовою вартістю». Зокрема, контракти на купівлю фондів зі стабільною вартістю від страхових компаній і банків, які вважаються «вигідними», дозволяючи операції учасників за балансовою вартістю …

Фонди зі стабільною вартістю є чудовим вибором для консервативних інвесторів і тих, хто має відносно короткий період часу, наприклад, працівників, які наближаються до пенсії. Ці кошти будуть забезпечують дохід з мінімальним ризиком і можуть певною мірою стабілізувати решту портфеля інвестора.

Одним, хоч і надзвичайним, прикладом цього занепаду є Банкрутство Lehman Brothers. Наприкінці грудня 2008 року Stable Value Fund, який Invesco запропонувала працівникам Lehman Brothers, втратила 1,7% у вартості через падіння цін на облігації та через те, що завершальний контракт закінчився у відповідь на заяву про банкрутство Lehman.

Фонди зі стабільною вартістю можуть забезпечити основні елементи балансу та стабільності в портфелі, зваженому на інвестиції у зростання. Однак існує небезпека, якщо портфель має надто велику вагу в інвестиціях із меншою прибутковістю, таких як фонди стабільної вартості. Інвестор ризикує потрапити в тиск інфляції.

Враховуйте ці ризики перед тим, як інвестувати: прибуток фонду коливатиметься залежно від процентних ставок і ринкових умов. Фонд не застрахований і не гарантований жодною державною установою. Фонди, які інвестують в облігації, схильні до певних ризиків, включаючи процентний ризик, кредитний ризик та ризик інфляції.

Фонд стабільної вартості – це a інвестиції з низьким рівнем ризику (наприклад, фонд грошового ринку), який забезпечує вищі доходи (як фонд облігацій).Він може це зробити, оскільки має фонд короткострокових облігацій, а також додаткову функцію страхування, яка захищає інвесторів від втрати основної суми.