Щоб мати право на виключення, облігації мають бути ощадними облігаціями США серії EE або I, випущеними після 1989 року на ваше ім’я, або, якщо ви одружені, вони можуть бути випущені на ваше ім’я та ім’я вашої дружини. Крім того, до випуску облігацій вам повинно бути 24 роки або більше.

Ключові висновки. Ощадні облігації є прості, безпечні та доступні позики для федерального уряду які можуть бути придбані індивідуальними інвесторами. Ці позики допомагають фінансувати уряд і пропонують переваги покупцеві.

Знайдіть банк або іншу фінансову установу, яка оплатить ваші облігації. Запитайте їх, які документи, що засвідчують особу, та інші документи, які вони мають мати з собою разом із облігаціями. Вони також можуть мати обмеження щодо суми, яку вони отримають.

Крім прямого внеску в IRA, пролонгація є єдиним іншим способом додати активи до IRA, включаючи збереження облігацій. Існує два типи продовження IRA: (i) пряме та (ii) непряме. Пролонгація може здійснюватися готівкою або в натуральній формі (переміщення активу без ліквідації).

Через 30 років, облігація більше не приносить відсотків. Поточна ставка облігацій серії EE становить 2,70%. «Кращі ставки доступні для компакт-дисків або казначейських облігацій, придбаних на відкритому ринку, як короткострокових, так і терміном на 30 років», — сказав Хакманн.

Ви можете розраховувати на те, що облігації серії I збережуть свою вартість; тобто, викупна вартість облігації не зменшиться.