У банківській установі термін «Управління готівкою» означає повсякденне управління надходженнями та відтоками грошових коштів. Через велику кількість операцій з готівкою щодня ними потрібно керувати. Кінцевою метою управління грошовими коштами є максимізувати ліквідність і мінімізувати вартість коштів.

Підготовка до невизначеності: ключовою метою управління готівкою є підготувати бізнес до невизначеного фінансового середовища. Це передбачає підтримку достатніх резервів для подолання економічних спадів, нестабільності ринку або несподіваних викликів без необхідності вдаватися до екстреного фінансування.

Система управління готівкою пропонує відстеження руху готівки в режимі реального часу за операціями, інвестиціями та фінансовою діяльністю. Він відстежує баланси в банках, валютах, регіонах тощо. Програмне забезпечення для управління готівкою також відстежує статус готівкових переказів. Він також автоматично сегментує та класифікує касові операції.

Касовий менеджер виконує та оцінює грошові операції для організації. Основна мета касового менеджера полягає в тому, щоб забезпечити точність і оптимізацію витрат, доходів і бюджету організації. Вони можуть створювати та аналізувати фінансові звіти, прогнози та стратегії.

Яка велика трійка управління готівкою? Велика трійка управління готівкою запаси, кредиторська та дебіторська заборгованість.

Управління готівкою включає операційні та банківські процеси, пов’язані зі збором, агрегацією, зберіганням і видачею готівки. Закон про фінансове управління 1995 року передбачає, що підзвітні посадові особи мають конкретну відповідальність за ефективне, результативне та етичне використання ресурсів.

Контролюйте свої накладні витрати Контроль накладних витрат є ще одним ключовим принципом управління грошовими потоками. Регулярно переглядайте свої операційні витрати та визначте сфери, де можна скоротити непотрібні витрати.Тримаючи накладні витрати під контролем, ви звільняєте більше грошей для важливих ділових операцій.