Розуміння неоподатковуваних муніципальних облігацій Для багатьох муніципалітетів це популярний метод фінансування державних проектів, що робить прямий внесок у соціально-економічний розвиток регіону. Муніципальні облігації – або «munis» – є зазвичай вважається інвестицією з меншим ризиком порівняно з акціями та корпоративними облігаціями.14 ​​серпня 2024 р

Як тип державних облігацій, більшість муніципальних облігацій мають кредитний рейтинг, який ставить їх десь посередині між казначейськими облігаціями та корпоративними облігаціями інвестиційного рівня з точки зору ризику. "Муніципальні облігації, як правило, є високоякісним класом активів з дуже низьким історичним рівнем дефолту", – каже Вілл.

Доходи від облігацій використовуються для фінансування проектів, які приносять користь громаді, наприклад дороги, школи, мости, каналізація, парки або очищення води.

Як правило, пропонуються облігації, звільнені від оподаткування нижчі відсоткові ставки та довші строки, ніж більшість оподатковуваних облігацій, що робить їх придатним і привабливим засобом фінансування проектів з енергоефективності або відновлюваних джерел енергії для відповідних позичальників.

Загалом звільнені від оподаткування облігації сплачують нижчу відсоткову ставку, ніж оподатковувані облігації, оскільки інвестори готові прийняти нижчу прибутковість до оподаткування звільнених від оподаткування інвестицій. c.No. Загалом, інвесторам із нижчими податковими категоріями краще інвестувати в оподатковувані облігації, оскільки їх прибутки після сплати податків зазвичай вищі.

Казначейство США вважаються одними з найбезпечніших доступних інвестицій через дуже низький ризик дефолту. На жаль, це також означає, що вони мають одні з найнижчих доходів, навіть якщо процентний дохід від казначейських облігацій, як правило, звільняється від місцевих і державних прибуткових податків.

5,50% до 7,50% З огляду на те, що відсотки за цими облігаціями не оподатковуються, купонна ставка для неоподатковуваних облігацій зазвичай варіюється від 5,50% до 7,50%, що є досить привабливим. Неоподатковувані облігації мають низьку ліквідність порівняно з іншими видами активів. Тому інвестори повинні про це знати.